경기소비재 섹터 투자를 위한 ETF, XLY 에 대한 소개

경기소비재란, 가계의 재정상태나 경기 상황에 따라 민감하게 반응하는 소비재를 가리킵니다. 경제 상황에 따라 소비가 증가하고 감소하게 되는데 이러한 영향을 많이 받는 산업군을 말합니다. 여기에는 말 그대로 소비에 필요한 물품을 취급하는 회사뿐 아니라, 부가 가치 서비스를 제공하는 회사도 포함됩니다. 이번 포스팅에서 다룰 XLY 는 이 경기소비재에 투자를 하는 ETF 상품입니다. 한번 살펴보도록 하겠습니다.

 

미국 1950년대 마트 풍경이라고 합니다. 뭔가 정겹네요.

 

 

1. XLY 소개와 특징

XLY 는 Select Sector SPDR Trust 라는 전체 이름으로, State Street Global Advisors, Inc.가 출시한 상장 거래 펀드 (ETF) 입니다. 이 펀드는 SSGA Funds Management, Inc.에서 관리하고 있습니다. 미국의 경기소비재 부문에서 운영되는 회사의 주식에 투자합니다. 이 펀드는 다양한 시가총액에 걸쳐 기업의 성장주와 가치주에 투자합니다. 전체 복제 기법을 사용하여 Consumer Discretionary Select Sector Index의 성과를 추적하려고 합니다. 이는 투자자들에게 소비자 이용 상품 및 서비스 섹터의 성과에 직접적인 투자 기회를 제공합니다. 1998.12.16 상장 이후, XLY는 S&P 500 소비재 부문의 선두주를 이어왔습니다. 주요 투자 대상은 소매, 레스토랑, 자동차, 미디어 등 소비자가 선택하는 생활 양식을 제공하는 기업들로 구성되어 있습니다. XLY는 경제 성장과 소비자 지출 증가에 민감하게 반응하여 안정적인 성과를 자랑해오고 있습니다.

 

2. XLY 에 투자하면 어떤 점이 좋을까?

XLY의 투자 포인트는 다양한 산업군에 걸친 소비재 기업들에 대한 노출입니다. 이는 소비자의 변화하는 취향에 대응할 뿐만 아니라, 경제의 변동성에 대응하여 안정적인 수익을 추구할 수 있게 해줍니다. 특히, 현재의 소비 트렌드 중에서도 향상된 기술과 창의적인 서비스를 제공하는 기업에 투자함으로써 미래 성장을 대비할 수 있습니다. 경기소비재 섹터의 특징상, 경제 성장 및 소비자 행동에 크게 영향을 받는 섹터로, 경제 상황이 좋을 때는 높은 수익률을, 경제 상황이 나쁠 때는 섹터의 변동성을 활용한 투자 기회를 제공합니다.

 

또한, XLY는 다양한 시가 총액의 성장주와 가치주를 포트폴리오에 포함시키며, 이를 통해 포트폴리오의 다양성을 확보하고 있습니다. 이는 투자자들에게 다양한 투자 기회를 제공하며, 동시에 투자 리스크를 분산시키는 역할을 합니다.

 

3. XLY 의 리스크를 알아보자

XLY는 소비자 이용 상품 및 서비스 섹터에 집중적으로 투자하므로, 이 섹터에 대한 경제적 불확실성이나 소비자 행동의 변화에 따른 위험을 내포하고 있습니다. 특히, 특정 회사나 특정 섹터에 집중된 투자 전략은 수익률 뿐만 아니라 위험도 증가시킬 수 있습니다.

 

또한, 소비자 이용 상품 및 서비스 섹터는 경제 상황에 따라 크게 변동하는 섹터로, 경제 상황이 좋지 않을 때는 섹터의 수익률이 크게 하락할 수 있습니다. 이러한 위험은 XLY의 수익률에도 직접적인 영향을 미치므로, 투자자들은 XLY에 투자할 때 이러한 위험을 충분히 고려해야 합니다. 또한, 온라인 판매 경쟁과 소비자의 새로운 트렌드 변화에 적응하기 위해서는 지속적인 모니터링이 필요합니다.

 

4. XLY 대체 ETF 에는 무엇이 있을까?

XLY와 대안 종목들의 비교를 통해 투자자들은 다양한 선택지를 고려할 수 있습니다. Vanguard Consumer Discretionary ETF (VCR), iShares U.S. Consumer Discretionary ETF (IYC), Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF (FDIS)는 모두 XLY와 유사한 투자 대상을 가지고 있습니다. VCR와 FDIS 는 모두 MSCI US IMI/Consumer Discr 25-50 GR USD 혹은 MSCI US IMI/Consumer Discr 25-50 NR USD 을 추종하고 있으며, IYC는 Russell 1000 CD40Act15/22.5 D Cap TR USD      를 추적합니다.

 

5. 대체 ETF 와의 비교

종목	수익률					비용
	1개월	3개월	6개월	1년	분배율	연 보수
XLY	-3.80	6.57	-1.60	24.25	0.78	0.1000
VCR	-3.38	8.77	0.43	24.29	0.84	0.1000
IYC	-2.16	9.93	1.50	20.62	0.68	0.4000
FDIS	-3.35	8.83	0.50	24.35	0.78	0.0840

* 단위는 퍼센트(%)입니다.

* 수익률은 24.01.17 일자 기준입니다.

* 실제 투자 결정 시에는 반드시 최신 데이터를 확인하시길 바랍니다! 필요 시, 전문가의 조언 역시 참고하시기 바랍니다.

 

전체적으로 수익률 차이가 상당히 난다는 점을 알 수 있습니다. 그리고 경기에 따라 상당히 민감한 것을 통계를 통해 확인할 수 있습니다. 이 변동성을 잘 이용하면 수익으로 연결할 수 있습니다. 분배율은 기술 섹터의 ETF 들보다 약간 높은 정도라고 볼 수 있습니다. 경기소비재 섹터 역시 정말 매력적인 산업 분야라고 생각합니다. 우리 생활과도 직접적인 연관이 많이 있기에 익숙한 기업들의 이름들도 많이 접하실 수 있으며 투자가 단지 돈을 벌려는 것뿐 아니라 그런 기업들과 함께 일하는 특별한 경험도 가져 보실 수 있으실 것 같습니다. 이번 포스팅은 여기서 마치겠습니다. 다른 섹터에 대한 ETF 종목 분석으로 다시 찾아 뵙겠습니다.