미국 주식 전체를 담다: VTI와 그 대안들에 대한 팩트 체크

조금 더 미국 주식 시장 자체에 가깝게 투자를 진행하고 싶을 때가 있습니다. 이전 포스팅을 통해 SPY 를 다루었지만, 좀 더 넓은 범위에서 리스크를 분산하려는 투자자들에게 VTI 가 한 가지 대안이 될 수 있습니다. 오늘 포스팅을 통해 VTI 에 대한 내용들을 살펴보려 합니다.

 

 

1. VTI 에 대한 간략한 소개

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF(VTI)는 미국 주식 시장의 광범위한 범위를 포괄하는 ETF입니다. Vanguard 사에서 운용하고 있으며 2001.05.24 에 상장했네요. 이 ETF 는 CRSP US Total Market 지수를 추적합니다. 이전에 소개 드린 적이 있는 이 지수는 미국의 대형, 중형, 소형회사들을 포함한 거의 모든 상장 회사를 포함합니다. VTI는 자산 규모, 거래량, 유동성 면에서 미국 ETF 시장에서 큰 규모를 차지하고 있습니다. 이는 투자자들이 VTI를 통해 미국 전체의 주식 시장 동향을 파악하고, 이에 따라 전략을 수립하는 데 큰 도움이 될 수 있습니다. 또한, VTI는 비용 효율적인 접근 방식으로 알려져 있는데 수수료도 상당히 저렴한 편으로 보입니다. 이 ETF의 비용 구조는 여타 ETF 상품 사이에서 가장 경쟁력 있게 책정되어 있어, 투자자들이 고비용에 얽매이지 않고 자산을 관리할 수 있습니다.

 

2. VTI 에 투자할 때의 매력

VTI의 가장 큰 매력은 아마도 그 광범위한 포트폴리오일 것입니다. VTI는 미국 주식 시장의 모든 섹터를 대표하므로, 투자자들은 특정 섹터에 과도하게 의존하는 것 없이 시장 전체의 성장을 즐길 수 있습니다. 이는 마치 미국 주식 시장 전체에 투자하는 것과 같은 효과를 쉽게 낼 수 있다는 장점을 취할 수 있습니다. VTI는 높은 유동성도 가지고 있어, 투자자들이 언제든지 자산을 현금으로 전환할 수 있다는 장점 역시 매력으로 다가옵니다. 이러한 특성은 투자자들이 자신의 투자 전략에 유연하게 대응할 수 있게 해줍니다. 연보수율 역시 낮은 편에 속한다는 점 역시 또 다른 매력으로 생각할 수 있습니다. 이러한 점들은 VTI를 미국 주식 시장에 투자하려는 투자자들에게 매력적인 선택으로 만들어줍니다.

 

3. VTI 투자 시 유의 사항

그러나, VTI는 미국 주식 시장의 전반적인 상황에 크게 영향을 받습니다. 그렇기 때문에, 시장의 변동성이나 경제 상황의 불확실성이 높아질 경우, VTI의 가치 역시 크게 흔들릴 수 있습니다. 따라서, 투자자들은 VTI에 투자하기 전에 미국 주식 시장의 전반적인 상황 및 글로벌 경제 동향에 따른 위험도 잘 고려할 필요가 있습니다.

 

4. VTI 와 비교할 수 있는 유사 종목에는?

VTI와 비슷한 특성을 가진 다른 ETF로는 Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB)와 iShares Russell 3000 ETF (IWV)가 있습니다. SCHB는 Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index를 추적하고, IWV는 Russell 3000 Index를 추적합니다. SCHB와 IWV는 각각 다른 지수를 추적하고 있지만, 이들 모두 미국 주식 시장의 대부분을 나타냅니다. 따라서, VTI와 유사한 투자 경험을 제공할 수 있습니다. 하지만 이들 ETF는 각각 VTI와 동일한 시장에서의 각기 다른 지수를 추적하고 있기 때문에, 약간의 차이가 있을 수 있습니다.

 

SCHB 가 추종하는 Dow Jones U.S. Broad Stock Market 지수는 VTI 가 추종하는 CRSP US Total Market 지수와 비교했을 때 소형 회사의 비중이 약간 적을 수 있으며, 대형 및 중형주에 대한 비중이 SCHB 에서 조금 더 높을 수 있다는 점을 참고할 수 있습니다. IWV 에서 추종하는 Russell 3000 지수는 시가 총액을 기준으로 상위 3000 개 회사를 포함하고 있으며 이는 대략 미국 주식 시장의 98% 를 차지한다고 합니다. 그러다 보니, 시가 총액이 상대적으로 높게 측정되는 대형주들에 대한 의존성이 더 높다는 특징이 있습니다.

 

5. 유사 ETF 들과의 비교

여타 비교보다 굉장히 비슷한 추이를 확인할 수 있습니다. 그만큼 이 분배 전략에 유사성이 많은 것으로 보입니다.

종목	수익률					비용
	1개월	3개월	6개월	1년	분배율	연 보수
VTI	0.71	9.76	6.33	19.90	1.44	0.0300
SCHB	0.71	9.78	6.31	20.00	1.40	0.0300
IWV	0.71	9.69	6.23	19.69	1.30	0.2000

* 단위는 퍼센트(%)입니다.

* 수익률은 24.01.16 일자 기준입니다.

*실제 투자 결정 시에는 반드시 최신 데이터를 확인하시길 바랍니다! 필요 시, 전문가의 조언 역시 참고하시기 바랍니다.

 

 

VTI, SCHB, IWV 모두 높은 유동성을 가지고 있으며, 이들은 미국 주식 시장의 대부분을 포함하고 있습니다. 이러한 공통점 덕분에, 이들 ETF는 미국 주식 시의 전반적인 흐름을 파악하고자 하는 투자자들에게 유용한 도구가 될 수 있습니다. 수익률 변화를 볼 때, 거의 유사한 변화를 볼 수 있으며 분배율 역시 크게 차이가 나지는 않습니다. 이럴 경우, 비용이 상대적으로 어떤지 그리고 분배율이 어떤지도 눈여겨 보실 수 있을 것으로 생각됩니다. VTI 에 대한 포스팅을 이것으로 마치겠습니다. 이 분석이 미국 주식 시장에 투자하려는 분들에게 유익한 정보가 되길 바랍니다.