PFF 를 통한 우선주 투자 시작하기

흔히 주식 투자는 기업과 함께 하는 여정이라고 표현하기도 합니다. 회사의 일부를 실제로 보유하는 것이기 때문에, 흔히 주식을 보유한 사람을 주주라고 표현하기도 합니다. 때로는 어떤 특정 문제에 대한 의결권을 가지고 있기도 합니다. 하지만 의결권을 가지지 않는 주식도 있는데 이를 우선주라고 합니다. 의결권을 가지지는 않는 대신, 배당 등에 있어서 먼저 배당을 받을 수 있는 권리를 가지는 장점이 있습니다. 그리고 의결권을 가지는 보통주보다 약간은 저렴할 수 있습니다. 이번 포스팅에서는 이렇게 우선주를 중점적으로 다루어 투자하는 ETF 상품들에 대해 알아보겠습니다.

의결권은 없지만, 수익이 중요한 투자자들에게 우선주는 좋은 선택이 될 수 있습니다.

1. PFF 에 대한 간략한 소개

PFF는 iShares Preferred and Income Securities ETF 의 ticker로, 금융, 유틸리티, 통신 등 다양한 산업 분야의 우선주에 투자하여, 투자자들에게 다양한 소득원을 제공합니다. 이 ETF는 주로 대형 금융 기관 및 안정적인 수익을 제공하는 기업들의 우선주로 구성되어 있으며, 이를 통해 상대적으로 높은 배당 수익과 자본 성장의 기회를 동시에 제공합니다. iShares 사에서 2007.03.26 에 상장하였습니다.

 

2. PFF 투자 이점

PFF의 주요 투자 포인트는 안정적이고 예측 가능한 배당 소득입니다. 우선주는 일반주보다 배당 우선권을 가지며, 이는 시장의 변동성이 클 때 투자자에게 안정적인 소득원을 제공할 수 있습니다. 또한, PFF는 다양한 산업 분야에 걸쳐 투자함으로써 포트폴리오의 다양화를 증진시키고, 특정 산업의 위험을 분산시킵니다.

 

3. PFF 투자 시 유의 사항

모든 투자처럼, PFF도 특정 위험 요소를 내포합니다. 우선주는 시장의 이자율 변화에 민감할 수 있으며, 경제 침체 기간 동안 기업의 배당 지급 능력에 영향을 받을 수 있습니다. 또한, PFF가 투자하는 일부 우선주는 변동성이 높은 금융 섹터에 집중될 수 있어, 이러한 섹터의 성과에 따라 ETF의 가치가 변동할 수 있습니다.

 

4. PFF 유사 투자 경험 종목들에는 무엇이 있을까?

PFF와 비교할 수 있는 ETF로는 Invesco Preferred ETF(PGX), SPDR Wells Fargo Preferred Stock ETF(PSK), VanEck Vectors Preferred Securities ex Financials ETF(PFXF) 등이 있습니다. 이들 ETF는 각각 다른 기초 지수를 추종하며, 금융 섹터 외의 우선주에 투자하거나, 특정 금융 기관의 우선주에 집중 투자하는 등의 차별화된 전략을 가지고 있습니다.

 

PGX 는 주로 미국 기업의 우선주와 다른 단기 수익증권에 투자하는데 금융 섹터에 크게 집중하고 있으며, 유틸리티와 통신 섹터 등에도 투자합니다. PSK 는 우선주뿐 아니라 특정 유형의 회사 채권에도 투자합니다. 이 ETF 역시 주로 금융 섹터에 의존도가 높습니다. PFXF 는 금융 섹터를 제외한 기업의 우선주에 투자하므로, 금융 섹터에 대한 의존성을 낮추고 싶은 투자자들에게 적합할 수 있습니다.

 

5. 통계로 확인하는 우선주 ETF 성과 분석

PFF와 대안 ETF들의 성과 비교는 투자자들이 각 ETF의 상대적인 성과와 위험 수준을 이해하는 데 도움을 줍니다.

종목	수익 (%)					비용 (%)
	1개월	3개월	6개월	1년	연간 분배율	연 보수율
PFF	1.83	8.75	7.13	2.62	6.47	0.4600
PGX	2.32	9.95	7.87	0.77	6.20	0.5000
PSK	2.83	9.52	7.69	2.23	6.21	0.4500
PFXF	0.92	8.56	4.97	3.64	7.73	0.4100

* 수익 성과 기준일은 2024.02.08 일자 기준입니다.

* 투자 권고글이 아닙니다.

* 실제 투자 결정 시 최신 데이터를 꼭 확인하시길 바라며, 전문가의 조언 역시 참고하시길 바랍니다.

 

주가의 흐름이 상당히 안정적이고 분배율도 높은 편입니다. 투자 대상 포트폴리오를 확인하시고 필요할 경우 편입해 보시는 것도 좋은 전략이 될 수 있을 것으로 보입니다.

 

우선주 ETF 투자는 시장의 변동성에도 불구하고 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 옵션을 제공합니다. PFF와 같은 ETF를 통해 투자자들은 다양한 산업 분야의 우선주에 쉽게 접근할 수 있으며, 이를 통해 포트폴리오의 소득 및 다양성을 향상시킬 수 있습니다. 본 분석이 투자 결정 과정에 유용한 정보를 제공하였기를 바랍니다. 다른 포스팅을 통해 다시 인사 드리겠습니다. 감사합니다.