건물주 되는 또 다른 방법, XLRE 를 통한 부동산 투자

안녕하세요, 아깽킴입니다. 한국의 경우 "부동산은 불패" 라는 말이 있듯이 부동산 투자가 많은 비중을 차지하고 있습니다. 아무래도 장기적으로 계속 우상향하는 경향과 금액이 크고 안정적인 자산이기 때문이 아닐까 생각이 듭니다. 부동산 분야에 투자하는 또 다른 방법은 부동산 분야에 속한 회사의 주식들에 투자하는 것이라고 할 수 있습니다. 이번 포스팅에서는 부동산 섹터에 해당되는 ETF 인 XLRE 에 대해 알아보도록 하겠습니다.

 

1. XLRE 특징

 XLRE 는 Real Estate Select Sector SPDR Fund 의 Ticker 입니다. 4글자 Ticker 이네요. 이 상장지수펀드는 부동산 섹터에 집중된 ETF로, 주로 미국의 부동산 투자 신탁 (REIT)와 부동산 관련 회사 주식을 포함하고 있습니다. 다른 SPDR 사의 섹터 ETF 와는 달리 2015.10.07 에 상장한 비교적 최신 ETF 입니다. 이 ETF는 다양한 부동산 하위의 섹터들도 포함하고 있어 포트폴리오의 다양성을 제공할 수 있으며, 주요 회사들로는 Simon Property Group, Prologis, Equinix 등이 있습니다.

 

2. XLRE 에 투자하면 뭐가 좋을까?

 XLRE는 미국 부동산 시장의 폭넓은 섹터에 투자함으로써 경기 변동에 대한 내성을 제공합니다. 부동산 섹터 역시 경기 방어주에 속한다고 볼 수 있겠습니다. 부동산은 일반적으로 인플레이션에 강하며, 장기적으로 안정적인 수익률을 제공하는 경향이 있습니다. 또한, 이 ETF는 주로 임대 수익을 제공하는 REIT를 포함하고 있어, 안정적인 배당 수익을 기대할 수 있습니다.

 

3. XLRE 에 투자하면 뭐를 조심해야 할까?

 부동산 투자는 경제 활동과 밀접한 관련이 있으므로, 경제 환경의 변화에 따른 위험을 내포하고 있습니다. 특히, 이자율의 변동은 부동산 투자의 수익률에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 또한, 부동산 시장은 지역적 특성에 따른 위험을 가지고 있으므로, 특정 지역에 대한 과도한 비중은 위험을 증가시킬 수 있습니다. 따라서 포트폴리오의 다각화가 리스크 분산에 좀 더 도움이 될 것입니다.

 

4. XLRE 와 유사한 대체 ETF 들

 XLRE와 유사한 ETF로는 VNQ, IYR, FREL 등이 있습니다. 이들 ETF는 모두 공공시설 분야에 투자하며, 각각의 특징과 투자 전략을 가지고 있습니다.

 

VNQ 와 FREL 는 MSCI US IMI/Real Estate 25-50 USD 를 기초지수로 사용합니다. 이전 다른 섹터와 유사하게, 단지 배당금 처리 방식의 차이만 있습니다. IYR 은 Dow Jones US Real Estate Capped TR USD 를 기초지수로 하고 있으며, 특정 구성 종목의 과중한 가중치를 제한하고 있다는 뜻으로 “Capped” 가 지수 이름에 포함되어 있습니다.

 

5. 대체 ETF 들과의 성과 비교

종목	수익률					비용
	1개월	3개월	6개월	1년	분배율	연 보수
XLRE	-2.59	18.77	2.21	3.38	3.31	0.1000
VNQ	-2.58	18.65	1.40	2.79	3.96	0.1200
IYR	-2.64	18.42	1.27	3.00	2.75	0.4000
FREL	-2.54	18.62	1.42	2.81	3.73	0.0840

* 단위는 퍼센트(%)입니다.

* 수익률은 24.01.19 일자 기준입니다.

* 실제 투자 결정 시에는 반드시 최신 데이터를 확인하셔야 하며 필요 시, 전문가의 조언을 참고하시기 바랍니다.

* 투자 권고 글이 아닙니다.

 

부동산이 워낙 유동성이 크지 않다 보니 전체적으로 유사한 주가 추이를 보여줍니다. 3개월 전 수익이 굉장히 놀랍네요. 부동산 직접 투자가 어렵다면, XLRE 를 통해 투자해보는 것은 어떨까요? 미국 부동산에도 투자하는 것이 가능하게 해주는 XLRE, 참으로 매력적인 ETF 라고 생각듭니다.

이 중 하나 정도는 제 건물이면 좋겠습니다

 

아마 많은 분들의 소망이지 않을까 생각이 듭니다. 이번 포스팅을 이것으로 마칩니다. 감사합니다!